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तय करें कि आप किस तरह का काम करना चाहते हैं वित्तीय सलाहकार कई क्षेत्रों में काम करते हैं और कई लाइसेंस और व्यावसायिक प्रमाणपत्र हो सकते हैं। एक बार जब आप जानते हैं कि आप किस तरह से जाना चाहते हैं, तो आपको पता चल जाएगा कि कौन सा प्रमाणपत्र या लाइसेंस आपको चाहिए
- यदि आप एक से अधिक लेते हैं, तो लाइसेंस और प्रमाणपत्र महंगा हो सकते हैं, और उनमें से कई होने से वित्तीय सलाहकार के रूप में आपके मूल्य में वृद्धि नहीं होगी। बुद्धिमानी से चुनें कि आप क्या करना चाहते हैं
- उदाहरण के लिए, यदि आप अधिक जटिल वैश्विक लेनदेन और विदेशी निवेश के अवसरों का आनंद लें, तो आप चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) के रूप में योग्य हो सकते हैं।
- यदि आप बीमा कंपनी के लिए काम करना चाहते हैं, तो आपको लाइसेंस प्राप्त बीमा एजेंट होना चाहिए।
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प्रमाणित वित्तीय नियोजक बनें (सीएफपी) यदि आप व्यक्तिगत वित्त सलाहकार बनना चाहते हैं सीएफपी वित्तीय सलाहकारों के लिए उपलब्ध सबसे लचीली प्रमाणपत्रों में से एक है। कुछ देशों में, आप इस प्रमाण पत्र के बिना एक वित्तीय सलाहकार के रूप में जनता के साथ काम नहीं कर सकते।
- यह पदनाम निवेश उत्पादों की खरीद और बिक्री की अनुमति नहीं देता - यह केवल एक पेशेवर क्रेडेंशियल है सलाहकार के रूप में आप जिस प्रकार के कार्य करना चाहते हैं, उसके आधार पर आपको अन्य लाइसेंस की आवश्यकता हो सकती है
- सीएफपी प्राप्त करने के लिए, आपको स्नातक की डिग्री, तीन साल का अनुभव और दो दिवसीय, 10-घंटे की परीक्षा लेने की आवश्यकता है। आप विश्वविद्यालय में परीक्षा के लिए प्रारंभिक कक्षाएं ले सकते हैं या अपने खुद के अध्ययन कर सकते हैं।
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यदि आप वैश्विक निवेश पर ध्यान केंद्रित कैरियर में निवेश करना चाहते हैं तो सीएफए प्राप्त करें यह प्रमाणन आपको मुख्य रूप से बड़े वैश्विक निवेश पोर्टफोलियो को संभालने के लिए या एक वित्तीय अनुसंधान विश्लेषक बनने के लिए तैयार करता है।
- सीएफए के लिए योग्य होने के लिए, आपको कम से कम एक स्तर की डिग्री और वित्तीय सलाहकार के रूप में चार साल का अनुभव होना चाहिए। सीएफए सीएफए इंस्टीट्यूट द्वारा प्रस्तुत किया जाता है, जो प्रत्येक चरण के अंत में छः घंटे की परीक्षा के साथ तीन चरणों में विभाजित एक आत्म-पुस्तक अध्ययन कार्यक्रम प्रदान करता है। प्रमाणित करने के लिए, आपको संस्थान के एक नियमित सदस्य बनने की आवश्यकता है।
- सीएफए विश्वभर में एक मान्यताप्राप्त कैरियर भेद है और वित्तीय सलाहकारों के प्रतिस्पर्धी बाजार में आपकी सहायता करेगी। यह आपको बड़ी निवेश कंपनियों जैसे कि मेरिल लिंच और जेपी मॉर्गन चेज़ के साथ काम करने का मौका देता है।
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निवेश सलाह के लिए भुगतान करने के लिए पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) बनें अन्य वित्तीय सलाहकारों को अपने नियोक्ता से वेतन प्राप्त हो सकता है या निवेश उत्पादों की बिक्री पर कमीशन प्राप्त हो सकता है। लेकिन अगर आपके पास आरआईए है, तो ग्राहक सीधे निवेश सलाह के लिए भुगतान करेंगे
- यदि आपको सामान्य निवेश सलाह द्वारा भुगतान किया जा रहा है तो आपको आरआईए की आवश्यकता नहीं है। लेकिन अगर आप ग्राहकों को विचाराधीन वस्तु की खरीद और बिक्री के बारे में विशिष्ट निवेश सलाह दे रहे हैं, तो आपको निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकृत होना होगा।
- आपके देश के कानूनों और आपके द्वारा प्रबंधित किए जाने वाले पोर्टफोलियो के आकार के आधार पर इस पद के लिए अन्य लाइसेंस और रिकॉर्ड की आवश्यकता हो सकती है।
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प्रतिभूति आयोग के लिए पंजीकरण करें। आपके द्वारा प्रबंधित किए जाने वाले निवेश की मात्रा के आधार पर, आपको प्रतिभूतियों को पंजीकृत करना पड़ सकता है। आपको रजिस्टर करने के लिए एक शुल्क का भुगतान करना होगा और आपको वित्तीय सलाहकार के तौर पर सबूत लेना होगा या अपनी योग्यता का प्रदर्शन करना होगा।
- सामान्यतया, सलाहकार जो अपने ग्राहकों की ओर से सीधे निवेश और वस्तुओं को खरीदते हैं और बेचते हैं उन्हें प्रतिभूति आयोग से पंजीकरण करना होगा। यह आवश्यकता आम तौर पर उन लोगों पर लागू होती है जो पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं, जो कि निवेश में $ 5000,000.00 से अधिक है।
- राष्ट्रीय आयोगों के अतिरिक्त, आपको राज्य या स्थानीय नियामक एजेंसियों के साथ पंजीकरण करना पड़ सकता है।
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बीमा के साथ काम करने के लिए लाइसेंस प्राप्त करें यदि आप एक बीमा कंपनी के साथ काम कर रहे हैं, तो आपको एक लाइसेंस प्राप्त बीमा एजेंट होना होगा। इस लाइसेंस के लिए आम तौर पर आपको बीमा कानूनों के अपने ज्ञान को दिखाने के लिए एक परीक्षा लेने की आवश्यकता होती है
- बीमा लाइसेंस आमतौर पर सबसे आसान एक वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता हो सकती है आपको केवल एक शुल्क का भुगतान करना होगा और दो या तीन घंटे की परीक्षा लेनी होगी।
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निरंतर शिक्षा के साथ चलें कई लाइसेंस और प्रमाणपत्रों में एक निरंतर शिक्षा आवश्यकता है जो आपको उन्हें बनाए रखने के लिए मिलनी चाहिए। यह भी सामान्य है कि हर साल नवीकरण शुल्क का भुगतान करना पड़ता है।
- उदाहरण के लिए, यहां तक कि अगर बीमा लाइसेंस प्राप्त करने के लिए वित्तीय सलाहकार के लिए सबसे आसान में से एक है, तो आमतौर पर इसे बनाए रखने के लिए सतत शिक्षा में एक अच्छा निवेश की आवश्यकता होती है।
- निरंतर शिक्षा आपको बाजार और निवेश के रुझानों के बारे में भी बताती है जो आपके ग्राहकों पर सीधा प्रभाव डाल सकती हैं और उनके निवेश की सफलता भी हो सकती है।
- निरंतर शिक्षा को अपना लाइसेंस रखने के लिए आपको कुछ करना ही नहीं चाहिए, लेकिन जैसा कि आप सबसे अच्छा वित्तीय सलाहकार बनना चाहते हैं, उसके लिए संभव है।
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